Выводные данные: цена дропперских карт на черном рынке подскочила в несколько раз

Цена дропперских карт на черном рынке подскочила в несколько раз: за год рост составил 2,5–10 раз. В среднем они стоят около 120 тыс., а самые дорогие, «прогретые» легальными операциями и с длительным использованием — 500 тыс. Такие расценки делают их недоступными. Это результат политики ЦБ по борьбе с дропперством. Однако проблема всё еще есть, злоумышленники часто вовлекают в свои схемы подростков, используя их карты для переводов. 

Как работает черный рынок дропперских карт

Цены на банковские карты дропперов на черном рынке за год выросли в несколько раз. Такие номинальные держатели карт и счетов за вознаграждение принимают на себя чужие переводы и помогают выводить средства, скрывая их происхождение. С ужесточением банковского комплаенса и ростом уголовных рисков такие дроп-карты дорожают на черном рынке. Высокие расценки сделали их практически недоступными, что ведет к еще большему сокращению их использования — преступники начинают всё реже применять эту схему.

Дропперские карты за год подорожали в 5–10 раз, отмечают эксперты. Сегодня они оцениваются в 200–500 тыс. рублей. Наиболее дорогие карты обладают высокой «пропускной способностью» — они «прогреты» легальными операциями и не так быстро вызывают подозрения у банков.

Также стали дороже противозаконные услуги организаторов схем по выводу денег, так называемых дроповодов. Их максимальная «ставка» в прошлом году составляла 20% от суммы, полученной незаконным путем. В этом году дроповоды требуют 35–40% от этой суммы.

Рост стоимости таких карт говорит о том, что подобные операции злоумышленникам совершать всё тяжелее, а значительная часть добропорядочных россиян не позволяет себя обмануть и втянуть в мошеннические схемы.

Почему растут цены на дропперские карты

Власти активизировали борьбу с дропперством в этом году. Весной Банк России ввел ограничения против этой категории злоумышленников. С 15 мая начали действовать лимиты на переводы выше 100 тыс. рублей в месяц для клиентов кредитных организаций, попавших в так называемую базу дропперов регулятора.

Введение меры привело к дефициту предложений на черном рынке по продаже «дропперских комплектов», в которые входят копия паспорта клиента банка, его счет и сим-карта. Спустя несколько недель такие услуги вновь появились, однако их стоимость выросла в разы.

С 5 июля для дропперов также ввели уголовную ответственность. Преступнику грозит штраф от 300 тыс. рублей, а также до трех лет лишения свободы за разовую передачу карты или доступа к электронным кошелькам и за переводы и снятие украденных денег. За организацию таких схем наказание может достигать шести лет лишения свободы или штрафа до 1 млн рублей.

Как дропперы обманывают подростков

Добросовестные граждане тоже могут быть втянуты в дропперские схемы «вслепую», отметила советник уголовно-правовой практики АБ «Соколов, Трусов и партнеры» Мария Бакакина. Чтобы избежать этого, нельзя передавать свои карты третьим лицам. Также не стоит откликаться на подозрительные вакансии удаленной работы.

Злоумышленники зачастую привлекают к схемам с выводом денег через дропперские карты подростков. Они могут даже не подозревать, что совершают незаконные действия. Как рассказала собеседник? в подобную махинацию втянули ее сына. Мошенники использовали его карту для переводов. Через нее прошло сравнительно немного средств — около 15 тыс. рублей.

Она обнаружила у него расписку от некоего молодого человека, в которой тот подтверждал, что берет в аренду банковскую карту ребенка и будет еженедельно выплачивать ему по 2 тыс. рублей. Они узнали, что организаторы схемы поменяли доступ к личному кабинету банка и номер телефона, привязанный к карте.

После того как это выяснилось, карту заблокировали, а полиция начала проверку. Организатора нашли и привлекли, но наказание оказалось мягким.

Источник: https://iz.ru/1994683/taibat-agasieva/cena-dropperskih-kart-na-chernom-rynke-podskochila-v-neskolko-raz